محلل احتيال (أخصائي مكافحة الاحتيال)

الوصف

عنا تمارا هي المنصة الرائدة للتسوق والمدفوعات في المملكة العربية السعودية ومنطقة دول مجلس التعاون الخليجي، وتتمثل مهمتها في تمكين الأفراد في حياتهم اليومية وإحداث ثورة في طريقة تسوقهم ودفعهم ومعاملاتهم المصرفية. تأسست الشركة على يد رائد الأعمال المتسلسل عبدالمجيد السكحان وشركائه تركي بن زارعة وعبدالمحسن البابطين. تعمل تمارا من مقرها الرئيسي في الرياض، المملكة العربية السعودية، ولديها مكاتب في الإمارات العربية المتحدة ومصر وألمانيا وفيتنام. يستمر فريقنا الكبير والمتفاني من المحترفين في النمو مع توسع نطاق وصولنا وتأثيرنا. تخدم تمارا ملايين المستخدمين وتتعاون مع آلاف التجار، وتعمل مع علامات تجارية عالمية وإقليمية رائدة مثل شي إن، جرير، نون، ايكيا، إتش آند إم، وفارفيتش، بالإضافة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية. الشركة مدعومة من قبل SNB Capital وسنابل للاستثمار، وهي شركة مملوكة بالكامل لصندوق الاستثمارات العامة (PIF)، و Checkout.com، و Coatue، و Shorooq Partners، و Endeavor Catalyst، وغيرها. دورك نحن نبحث عن أخصائي مكافحة الاحتيال للانضمام إلى فريق الإشراف على مخاطر الاحتيال (خط الدفاع الثاني). في هذا الدور، ستلعب دورًا رئيسيًا في إنشاء وتعزيز وصيانة إطار عمل تمارا لمكافحة الاحتيال بما يتماشى مع إطار عمل مكافحة الاحتيال (CFF) الخاص بالبنك المركزي السعودي (SAMA)، مما يضمن الحوكمة والإشراف ونضج الامتثال عبر جميع مجالات مخاطر الاحتيال الداخلية والخارجية. ستساهم في تطوير استراتيجيات مخاطر الاحتيال من خلال تحليل البيانات، والتحقيق في حالات الاحتيال الداخلي، وتقييم فعالية الرقابة عبر المنظمة. بالاعتماد على خبرتك في تحليل البيانات (SQL) وتعرضك لعمليات الاحتيال، ستدعم التحسينات المستمرة لبيئة تمارا لمنع وكشف الاحتيال. ستعمل كخبير متخصص أمام البنك المركزي السعودي (SAMA)، وتساعد في تقديم الأدلة والوثائق والردود على استفسارات البنك المركزي السعودي (SAMA) وضمان التوافق التام مع التوقعات التنظيمية. ستكون خبرتك في العمل مع أو داخل شركات استشارية من Big Four في أطر إدارة مخاطر الاحتيال ذات قيمة في بناء وظيفة خط دفاع ثانٍ قوية ومستدامة. ستتعاون بشكل وثيق مع أصحاب المصلحة متعددي الوظائف — بما في ذلك عمليات الاحتيال، والامتثال، والمخاطر، والتدقيق الداخلي — لضمان التنفيذ المتسق لمتطلبات حوكمة الاحتيال، والمعالجة الفعالة للمخاطر المحددة، والتواصل الشفاف لمؤشرات الاحتيال الرئيسية. أنت مدفوع، تحليلي، وموجه نحو الحلول، مرتاح للعمل تحت الضغط في بيئة التكنولوجيا المالية الديناميكية. أنت تزدهر في البيئات القائمة على البيانات، وتتفوق في المهام الموجهة نحو التفاصيل، ويمكنك الانتقال بسلاسة بين التفكير الاستراتيجي والتحليل العملي. مسؤولياتك - دعم تطوير وتنفيذ وتعزيز إطار عمل تمارا لمكافحة الاحتيال الداخلي بشكل مستمر، مما يضمن التوافق مع إطار عمل مكافحة الاحتيال (CFF) الخاص بالبنك المركزي السعودي (SAMA). - تحليل بيانات الاحتيال والبيانات التشغيلية للكشف عن الاتجاهات ونقاط الضعف في الرقابة — بالاستفادة من SQL وأدوات التحليل لتوليد رؤى قابلة للتنفيذ. - التحقيق في حالات الاحتيال الداخلي وإجراء تحليلات متعمقة في سوء السلوك الداخلي المحتمل، بالتعاون مع أصحاب المصلحة المعنيين للحل. - المساعدة في إعداد الأدلة والوثائق والتقارير المطلوبة من قبل البنك المركزي السعودي (SAMA) أو هيئات الحوكمة الداخلية؛ والعمل كممثل أمام البنك المركزي السعودي (SAMA) بشأن مواضيع مخاطر الاحتيال عند الحاجة. - إجراء تقييمات مخاطر الاحتيال، واختبار الرقابة، والمراجعات المواضيعية لتقييم فعالية التدابير الوقائية والكشفية. - صياغة وتحديث وصيانة سياسات وإجراءات مخاطر الاحتيال. - التعاون مع عمليات الاحتيال وخطوط الأعمال الأخرى لضمان تحليل دقيق للأسباب الجذرية ومعالجة حالات الاحتيال. - المساهمة بمدخلات تحليلية في تصميم ومعايرة الكشف عن الاحتيال الداخلي ومنعه والضوابط الداخلية. - مراقبة تنبيهات الاحتيال والمخاطر يوميًا المتعلقة بالاحتيال الداخلي واتخاذ إجراءات إشرافية مناسبة لضمان عمل الفرق التشغيلية بفعالية وفي الوقت المناسب. - تحديد أنماط الاحتيال الناشئة والعمل مع مالكي الرقابة لتنفيذ تدابير تخفيف المخاطر. - الاحتفاظ بالوثائق المناسبة لجميع التحقيقات والمراجعات واختبارات الرقابة التي تم إجراؤها. خبراتك - 4-7 سنوات من الخبرة في إدارة مخاطر الاحتيال، أو الاحتيال الداخلي، أو الحوكمة، ويفضل أن يكون ذلك داخل مؤسسة مالية منظمة أو شركة تكنولوجيا مالية. - خبرة داخل أو بالتعاون مع شركات استشارية من Big Four في إنشاء أو تقييم أطر عمل الاحتيال الداخلي المتوافقة مع إطار عمل مكافحة الاحتيال (CFF) الخاص بالبنك المركزي السعودي (SAMA) أو المعايير التنظيمية المماثلة. - إتقان فني لـ SQL والراحة في تحليل مجموعات البيانات الكبيرة. - مهارات تحقيق وتحليل قوية مع تعرض عملي لعمليات الاحتيال وتقييم المخاطر. - خبرة مثبتة في العمل مع الجهات التنظيمية (SAMA)، وإعداد الوثائق، وضمان الامتثال الكامل والنضج مقابل الأطر التنظيمية. - مهارات تعاون وتواصل قوية، مع القدرة على العمل عبر الوظائف والتأثير على أصحاب المصلحة. - يفضل الحصول على خلفية تعليمية في تكنولوجيا المعلومات، أو هندسة الكمبيوتر، أو هندسة البرمجيات، أو أي مجال تقني آخر. - اهتمام كبير بالتفاصيل، وتفكير منظم، والقدرة على العمل بشكل مستقل تحت إشراف ضئيل. - حكم تجاري قوي، وحصافة، ونزاهة عند التعامل مع المسائل السرية والحساسة. انضم إلى الثورة تمارا هي مركز نابض بالحياة للأفراد الاستثنائيين في جميع أنحاء العالم، مع أكثر من 40 جنسية ملتزمة بالعمل مع أوسع مجموعة ممكنة من المواهب. نحن فخورون بالثروة من الخلفيات الثقافية التي تشكل فرقنا، مما يضمن الاعتراف بكل تجربة والاحتفال بها. نحن نبحث عن أفراد ذاتيين، مدفوعين بالفضول، ومستعدين للتحكم في تطورهم المهني والشخصي. نحن نخلق مكانًا تتاح فيه الفرص من خلال التنقل الوظيفي والتوجيه والتعاون عبر الحدود. وقد أكسبنا هذا النهج مكانة كواحدة من شركات التكنولوجيا التنافسية للعمل لديها. يتم تشجيع جميع الأفراد المؤهلين على التقديم. لمعرفة المزيد حول كيفية حماية خصوصيتك، يرجى زيارة إشعار خصوصية المرشح الخاص بنا.

ما ستقوم به

• • - إنشاء وصيانة إطار عمل تمارا لمكافحة الاحتيال بما يتماشى مع إطار عمل مكافحة الاحتيال الخاص بالبنك المركزي السعودي لضمان الحوكمة والامتثال. تحليل البيانات التشغيلية والتحقيق في حالات الاحتيال الداخلي لتعزيز تدابير الكشف والوقاية.

المتطلبات

يتطلب 4-7 سنوات من الخبرة في إدارة مخاطر الاحتيال، ويفضل أن يكون ذلك في مجال التكنولوجيا المالية أو مؤسسة مالية منظمة، مع إتقان فني لـ SQL. يفضل الحصول على شهادة تقنية في تكنولوجيا المعلومات أو الهندسة، بالإضافة إلى الخبرة في العمل مع الجهات التنظيمية مثل البنك المركزي السعودي.

التعليم المطلوب

• - درجة البكالوريوس

الأسئلة الشائعة