أخصائي مكافحة غسل الأموال

الوصف

نبذة عن Merak Capital: Merak Capital هي شركة استثمارية رائدة مقرها السعودية، مكرسة لتمكين أصحاب الرؤى وتعزيز الابتكار عبر القطاعات عالية النمو. من خلال محفظة متنوعة تشمل رأس المال الاستثماري، والأسهم الخاصة، والائتمان، ومنصة الابتكار، ندفع النمو التحويلي في المملكة وخارجها. وصف الدور: نحن نبحث عن محترف ذي خبرة في مكافحة غسل الأموال لقيادة والإشراف على أطر مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) ومنع الجرائم المالية في شركتنا. ستكون مسؤولاً عن إنشاء وصيانة وتعزيز ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر جميع أنشطة إدارة الأصول والصناديق. يشكل هذا الدور جزءًا من هيكل حوكمة ومخاطر مفصول حديثًا ويعمل كوظيفة تحكم مستقلة مع وصول مباشر إلى الإدارة العليا. المسؤوليات: الإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: - العمل كمسؤول إبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) المعين وفقًا لمتطلبات هيئة السوق المالية (CMA). - تطوير وصيانة إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للشركة بما يتماشى مع اللوائح السعودية المعمول بها. - تنفيذ والإشراف على نهج قائم على المخاطر لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر المنتجات والصناديق وشرائح المستثمرين. - مراقبة الالتزام بالسياسات والإجراءات الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. اعرف عميلك والعناية الواجبة: - الإشراف على عمليات ضم العملاء، بما في ذلك اعرف عميلك (KYC)، والعناية الواجبة للعملاء (CDD)، والمراجعات الدورية. - تنفيذ العناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية، والشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، وهياكل الملكية المعقدة. - ضمان التحديد والتحقق الصحيحين للمالكين المستفيدين. - الإشراف على فحص العقوبات والتحقق من وسائل الإعلام السلبية. - ضمان المراقبة المستمرة لعلاقات العملاء وإعادة تقييم المخاطر. المراقبة والإبلاغ: - مراجعة والتحقيق في الأنشطة غير العادية أو المشبوهة. - تحديد التصعيد المناسب وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) عند الاقتضاء. - إعداد تقارير دورية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للإدارة العليا ومجلس الإدارة. - الاحتفاظ بوثائق كاملة وقابلة للدفاع عنها وسجلات تدقيق. تقييم المخاطر والضوابط: - إجراء تقييمات دورية لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى الشركة والمنتج. - تحديد نقاط الضعف أمام الجرائم المالية عبر قنوات التوزيع وملفات تعريف المستثمرين. - التوصية بتعزيزات الضوابط وتنفيذها عند تحديد الثغرات. - دعم وإدارة عمليات التفتيش التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. التدريب والتوعية: - تصميم وتقديم برامج تدريبية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للموظفين. - تعزيز الوعي بمخاطر الجرائم المالية عبر المنظمة. - الاحتفاظ بسجلات التدريب والتقييمات. الاتصال التنظيمي: - العمل كنقطة اتصال أساسية مع هيئة السوق المالية (CMA) والسلطات المختصة الأخرى بشأن مسائل مكافحة غسل الأموال. - إدارة المراسلات والردود التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. المؤهلات: - درجة البكالوريوس في المالية، القانون، المحاسبة، أو مجال ذي صلة. - يفضل الحصول على شهادة مهنية (مثل CAMS، دبلوم ICA في مكافحة غسل الأموال، ACAMS). - 2-8 سنوات من الخبرة المسؤولة تدريجياً في مكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، واعرف عميلك، والأطر ذات الصلة. - خبرة قوية في منهجيات مكافحة غسل الأموال القائمة على المخاطر، وأنظمة العقوبات، وأنظمة الفحص. - الخبرة في بيئة خاضعة لتنظيم هيئة السوق المالية (CMA) مرغوبة للغاية. - الخبرة السابقة في التفاعل مع المنظمين بشأن المسائل المتعلقة بمكافحة غسل الأموال هي ميزة كبيرة. - مهارات اتصال وتواصل ممتازة. - إتقان اللغتين العربية والإنجليزية (قراءة وكتابة وتحدثًا).

ما ستقوم به

• • سيقود أخصائي مكافحة غسل الأموال ويشرف على أطر مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) ومنع الجرائم المالية في الشركة. تشمل المسؤوليات تطوير ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومراقبة الامتثال، وإجراء تقييمات المخاطر.

المتطلبات

يجب أن يكون لدى المرشحين درجة البكالوريوس في المالية أو القانون أو المحاسبة أو مجال ذي صلة، بالإضافة إلى 2-8 سنوات من الخبرة في أطر مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) واعرف عميلك (KYC). يفضل الحصول على شهادة مهنية، ومطلوب إتقان اللغتين العربية والإنجليزية.

التعليم المطلوب

• درجة البكالوريوس
• شهادة مهنية