مدير أول - مخاطر سلوك السوق

الوصف

المسمى الوظيفي: مدير أول - مخاطر سلوك السوق التقارير إلى: رئيس قسم المخاطر (CRO) القسم: قسم إدارة المخاطر الوحدة/القسم: وحدة مخاطر سلوك السوق الغرض الوظيفي المدير الأول – مخاطر سلوك السوق مسؤول عن إنشاء وصيانة وتعزيز إطار عمل مخاطر سلوك السوق المستقل للبنك كجزء من خط الدفاع الثاني، مما يضمن الإشراف الفعال على مخاطر السلوك عبر البنك وفقًا للائحة حماية المستهلك للمصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، ومعايير حماية المستهلك، وإطار الإشراف القائم على المخاطر لسلوك السوق، ولائحة حماية عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة، والمتطلبات التنظيمية الأخرى المعمول بها. يتحمل الدور مسؤولية توفير تحدي مستقل وإشراف على فعالية إدارة الخط الأول لمخاطر السلوك طوال دورة حياة العميل، وتعزيز النتائج العادلة للعملاء، وتقوية ثقافة السلوك، والإشراف على ترتيبات حوكمة سلوك السوق، وتقييم مخاطر السلوك الناشئة باستخدام نهج إشرافي قائم على المخاطر، وتوفير الضمان والتقارير للإدارة العليا ومجلس الإدارة واللجان ذات الصلة. يدعم الدور أيضًا المشاركات التنظيمية، والمراجعات المواضيعية، وتقييمات مخاطر السلوك، والتحسين المستمر لإطار حوكمة مخاطر السلوك في البنك. المسؤوليات الرئيسية الحوكمة والإشراف - التأكد من مراجعة سياسة مخاطر السلوك بالبنك بانتظام من قبل الإدارة العليا وفقًا للمتطلبات التنظيمية - تحديد وتوصيل الأدوار والمسؤوليات بوضوح لتفعيل معايير حماية المستهلك وأطر عمل مخاطر السلوك - الإشراف على الوظائف التي تمتلك وتطبق مدونة السلوك، وتضارب المصالح، والإبلاغ عن المخالفات، ومكافحة الرشوة والفساد بما يتماشى مع معايير ولوائح حماية المستهلك - تطوير وصيانة وتعزيز إطار عمل مخاطر سلوك السوق، والمنهجية، والتصنيف، ومعايير الحوكمة بالبنك بشكل مستمر - إنشاء منهجية إشراف على السلوك قائمة على المخاطر تغطي جميع خطوط الأعمال والمنتجات وشرائح العملاء وقنوات التوزيع - التأكد من دمج مخاطر السلوك بشكل مناسب ضمن إطار إدارة المخاطر المؤسسية وإطار شهية المخاطر بالبنك - توفير إشراف وتحدي مستقلين على تنفيذ الخط الأول لمعايير حماية المستهلك طوال دورة حياة العميل - الإشراف على الحوكمة المتعلقة بالعملاء المعرضين للخطر والشمول المالي تقييم المخاطر - مراجعة الضوابط التي وضعها أصحاب الخط الأول للتخفيف من مخاطر سوء السلوك في التعاملات مع الأطراف الثالثة؛ تصعيد الثغرات إلى الإدارة العليا - إنشاء وصيانة ومراجعة سجل المخاطر بانتظام لمخاطر سوء السلوك عبر جميع وحدات الأعمال - إجراء تقييمات مخاطر السلوك على مستوى المؤسسة باستخدام منهجية إشرافية قائمة على المخاطر - تحديد مخاطر السلوك الكامنة والمتبقية عبر المنتجات والخدمات والقنوات ورحلات العملاء - إجراء مراجعات مواضيعية بناءً على المخاطر الناشئة والشكاوى والنتائج التنظيمية والحوادث وتطورات السوق - تطوير وصيانة عالم مخاطر السلوك وسجل مخاطر السلوك - التوصية بالتحسينات للتخفيف من مخاطر السلوك المحددة لوائح حماية المستهلك - الإشراف المستقل على تنفيذ لائحة حماية المستهلك ومعايير حماية المستهلك - تحدي فعالية إفصاحات العملاء والشفافية والاتصالات - الإشراف على ترتيبات حوكمة المنتجات بما في ذلك تقييمات السوق المستهدفة وملاءمة المنتج - مراجعة تقييمات القيمة العادلة / القيمة مقابل المال للمنتجات - توفير الإشراف على إعداد العملاء وخدمتهم والشكاوى ومعاملة العملاء المعرضين للخطر وإغلاق الحسابات - تحدي فعالية تحليل السبب الجذري للشكاوى والعلاج حوكمة المنتجات - تحدي عمليات الموافقة على المنتجات الجديدة بشكل مستقل لضمان تقييم مخاطر العملاء بشكل كافٍ - مراجعة نتائج العملاء طوال دورة حياة المنتج - التأكد من اكتمال تقييمات مخاطر السلوك قبل إطلاق منتجات جديدة أو تغييرات جوهرية في المنتج المشاركة التنظيمية - قيادة المشاركات التنظيمية لسلوك السوق مع المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة - تنسيق الردود على الفحوصات التنظيمية - تتبع خطط العلاج الناشئة عن المراجعات الإشرافية - مراقبة تنفيذ التطورات التنظيمية إدارة المواهب - تقييم وتعزيز برامج التدريب الحالية حول مخاطر السلوك، وضمان فهم الموظفين لمعايير السلوك والامتثال لها - تقديم المدخلات والإشراف لضمان دمج اعتبارات مخاطر السلوك في إطار تقييم أداء الموارد البشرية إساءة استخدام السوق والنزاهة - الإشراف على الإبلاغ عن حوادث إساءة استخدام السوق وتصعيدها وفقًا لسياسات التداول من الداخل، وتحدي كفاية الإجراءات العلاجية - توفير الإشراف والمدخلات لسياسة وإجراءات التداول من الداخل لإدارة مخاطر إساءة استخدام السوق المرتبطة بعملاء البنك تضارب المصالح - توفير الإشراف والتحدي على سياسة البنك وضوابط تضارب المصالح؛ مراجعة وتصعيد التضاربات الهامة إلى الإدارة العليا الثقافة والأفراد - التعاون مع فرق تطوير المنتجات والتسويق لضمان ملاءمة المنتجات والخدمات للعملاء مجالات المخاطر المتخصصة - مخاطر التواطؤ: الإشراف على مخاطر التواطؤ بين الأطراف بهدف التلاعب بظروف السوق - مخاطر تنقل المستهلك: الإشراف على المخاطر المتعلقة بسهولة تبديل المستهلكين للمزودين - مخاطر فترة التفكير: التأكد من تزويد العملاء بفترات تفكير كافية - مخاطر المبيعات والتسويق والإعلان والترويج: الإشراف على المخاطر المرتبطة بهذه الأنشطة، وضمان الامتثال التنظيمي - مخاطر الالتماس: الإشراف على المخاطر المرتبطة بممارسات الالتماس المؤهلات والخبرة - درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال أو القانون أو التعليم أو مجال ذي صلة - 3-5 سنوات من الخبرة في الامتثال التنظيمي والضوابط والحوكمة داخل الصناعة المصرفية - معرفة قوية بالامتثال التنظيمي؛ مهارات اتصال ممتازة مجالات الكفاءة - مهارات اتصال شفهية وكتابية ممتازة - معرفة عميقة بمعايير الامتثال، لا سيما تلك المتعلقة بمخاطر السلوك وحماية المستهلك - معرفة كيفية تقاطع مخاطر السلوك مع المخاطر التشغيلية والقدرة على تنفيذ تدابير تحكم فعالة - مهارات قوية في تحليل البيانات المتعلقة بحوادث مخاطر السلوك وشكاوى العملاء وإساءة استخدام السوق، وتطوير استراتيجيات تخفيف مناسبة - خبرة في العمل عبر أقسام الامتثال والشؤون القانونية والموارد البشرية ووحدات الأعمال لضمان التوافق بشأن مسائل مخاطر السلوك - مهارات اتصال ممتازة للتفاعل مع أصحاب المصلحة الداخليين (الإدارة العليا، وحدات الأعمال) والهيئات الخارجية (المنظمون، المدققون) بشأن قضايا مخاطر السلوك

ما ستقوم به

• • المدير الأول مسؤول عن إنشاء وصيانة إطار عمل مخاطر سلوك السوق بالبنك لضمان الامتثال للمعايير التنظيمية.
• • يقدم إشرافًا مستقلاً على مخاطر السلوك عبر دورة حياة العميل ويبلغ النتائج للإدارة العليا ومجلس الإدارة.

المتطلبات

يجب أن يحمل المرشحون درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال أو القانون أو التعليم أو مجال ذي صلة. يتطلب الدور 3-5 سنوات من الخبرة في الامتثال التنظيمي والضوابط والحوكمة داخل الصناعة المصرفية.

الأسئلة الشائعة