نائب الرئيس المساعد ورئيس الائتمان، إعادة الهيكلة

الوصف

ملخص الوظيفة / مقدمة نائب الرئيس المساعد، رئيس الائتمان وحوكمة المحافظ الائتمانية مسؤول عن الحفاظ على تحديث تقارير نظام معلومات الإدارة (MIS) وإدارة تقارير محفظة إدارة الائتمان (CRD)، وضمان جودة البيانات وسلامتها عبر محفظة CRD، وإعداد التقارير الإدارية، ودعم سياسات وإجراءات CRD، وتوفير بيانات قوية ودقيقة لدعم قيادة CRD العليا في إدارة القروض المتعثرة (NPLs)، والمخصصات، والفوائد المعلقة، والتخطيط والميزانية. يشمل الدور أيضًا مسؤوليات حوكمة المحافظ الائتمانية، والتقارير الإدارية، ومراقبة الحسابات المعرضة للخطر، ودعم التدقيق، وتنسيق خطة استمرارية الأعمال (BCP)، وأنشطة تقييم المخاطر والتحكم الذاتي (RCSA)، واختبار إجهاد المحافظ الائتمانية، وتحليل إعادة الهيكلة، والنمذجة المالية، وطلبات الائتمان، وإدارة التعرضات غير المنتظمة. المسؤوليات الرئيسية - الحفاظ على تحديث تقارير نظام معلومات الإدارة (MIS) وإدارة تقارير محفظة إدارة الائتمان (CRD). - ضمان جودة البيانات وسلامتها في النظام وإجراء التسويات الدورية للحفاظ على الاتساق عبر محفظة CRD. - ضمان أن تكون تقارير MIS والتقارير الأخرى مطابقة للمعايير، بما في ذلك عرض التقارير. - إعداد تقارير شهرية / ربع سنوية عن حسابات CRD لمراجعة الإدارات والإدارة العليا. - مساعدة المدير المباشر وأعضاء الفريق في الحفاظ على سياسات وإجراءات CRD. - توفير بيانات قوية ودقيقة لمساعدة قيادة CRD العليا في المساهمة في إدارة إجمالي القروض المتعثرة للبنك، والمخصصات، والفوائد المعلقة؛ والتخطيط المستقبلي، والميزانية، وما إلى ذلك. - تولي مسؤولية جميع التقارير الإدارية الدورية. - توفير بيانات دقيقة وفي الوقت المناسب لتمكين كبار الأعضاء من حضور التدقيق الداخلي والخارجي ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي وأي تدقيق آخر. - الحفاظ على بيانات دقيقة ومنتظمة لمراقبة التقارير المتأخرة، وقائمة المراقبة، وتقارير المخصصات. - المتابعة مع الفريق بشأن جمع البيانات في الوقت المناسب. - مراقبة تقارير البنك عن كثب بما في ذلك التقارير المتأخرة، وقائمة المراقبة، وتقارير المخصصات للحالات الجديدة المحتملة وتحديد أي تنبيه مبكر أو علامة تحذير. - العمل كمنسق خطة استمرارية الأعمال (BCP) ونقطة اتصال لتقييم المخاطر والتحكم الذاتي (RCSA) للقسم. - تحليل تعرضات قروض العملاء المخصصة الحالية وتقديم توصيات لإعادة الهيكلة لتجنب سيناريوهات التخلف عن السداد وتحديد الاستراتيجيات المناسبة لإدارة التعرضات. - إجراء نمذجة مالية مفصلة وبحث لدعم الاستراتيجية الموصى بها لحل حالات الإقراض الصعبة بما يخدم مصالح البنك على أفضل وجه. - إعداد طلبات الائتمان التي تحتوي على تحليل ائتماني مفصل ومبررات لإعادة الهيكلة الموصى بها. - إجراء مراجعات للمحافظ الائتمانية للحسابات المعرضة للخطر. - إجراء اختبار إجهاد المحافظ الائتمانية وتمارين المخصصات ربع السنوية. - مساعدة إدارة CRD في المهام المخصصة وفي تنفيذ الاستراتيجية الشاملة للفريق. - ضمان التعاون الكامل مع مسؤولي CRD فيما يتعلق بمتطلبات التدقيق السنوي / الاحتفاظ بشهادة ISO بما يتماشى مع متطلبات MIS. - إعداد وصيانة تقارير MIS وبيانات CRD للعرض على الإدارة والإدارة العليا. - إعداد ومراجعة النماذج المالية وتحدي التدفقات النقدية. - تقييم مذكرات المعلومات ومراجعات الأعمال المستقلة. - مراجعة تقارير تقدم المشروع وتقارير زيارات العملاء. - تحليل مصادر المعلومات من المستشارين الخارجيين. - مراقبة واختبار شروط إعادة الهيكلة في المواعيد المحددة. - مراقبة المدفوعات والسداد. - مراقبة دخل الإيجار، وعائدات المبيعات، وأرباح الأسهم، والدخل الآخر المخصص لبنك أبوظبي الأول. - معالجة اختبارات الإجهاد لكفاية المخصصات الحالية واقتراح التعديلات عند الضرورة. - نشر البيانات المالية على MRA والتأكد من انعكاس التصنيف الائتماني الصحيح في جميع الأنظمة الداخلية. - إجراء العناية الواجبة المستمرة على الضمانات لضمان تحديث التقييمات والحفاظ على نسب تغطية الضمانات. - إدارة القروض المتعثرة (NPLs) والانخفاضات المتعلقة بالمحفظة المعرضة للخطر. - مراقبة والإبلاغ عن التغييرات في متطلبات المخصصات. - الحفاظ على المتابعة والتنسيق مع الإدارة القانونية حيث يتم متابعة الإجراءات القانونية. - معالجة طلبات الترقية والإزالة من المحفظة المعرضة للخطر بمجرد عودة الحالات إلى وضع صحي مقبول. - المشاركة في إنتاج وتبادل الدروس المستفادة مع فرق الأعمال والمخاطر بناءً على حالات المحفظة. - التوصية بإعادة التسليم إلى وحدة الأعمال عند الاقتضاء. المتطلبات / المؤهلات - درجة البكالوريوس أو ما يعادلها في المحاسبة أو المالية. - يفضل خبرة ذات صلة تتراوح من 1 إلى 2 سنوات في القطاع المصرفي أو المالي. - فهم متقدم للبيانات المالية للشركات والقدرة على قراءتها وتحليلها. - مهارات اتصال جيدة، كتابة وتحدثًا. - مهارات شخصية وتحليلية جيدة. - مهارات عرض قوية في تقارير MIS والقدرة على تحديد وتحليل البيانات بموضوعية. - قدرة مثبتة في تطوير وإدارة التقارير، وإدارة المحافظ الائتمانية والتحكم فيها. - خبرة في وظيفة الائتمان والدعم في إدارة الحالات المعرضة للخطر. - خبرة في العمل مباشرة وفعالية مع الوظائف المستقلة والجهات التنظيمية. - قدرة مثبتة على بناء علاقات إيجابية وإلهام الثقة في الآخرين. نبذة عنا: بنك أبوظبي الأول (FAB) هو أكبر بنك في دولة الإمارات العربية المتحدة وواحد من أكبر وأكثر المؤسسات المالية أمانًا في العالم. نقدم مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية الشخصية والخاصة، بما في ذلك بطاقات الائتمان، والخدمات المصرفية الإسلامية، والاستثمارات، والقروض، والرهون العقارية. يدفعنا التزامنا بالتميز والابتكار لتقديم حلول مالية عالية المستوى لعملائنا. الحياة في بنك أبوظبي الأول: العمل في بنك أبوظبي الأول يعني أن تكون جزءًا من فريق من الأفراد الموهوبين والمتحمسين الذين يتشاركون رؤية مشتركة لدعم طموحات أصحاب المصلحة لدينا لـ "النمو بقوة". نحن نلبي احتياجات عملائنا في جميع أنحاء العالم بشعور من المسؤولية والثقة مدفوعًا بخبرة واسعة لا يمكن أن يقدمها إلا منظمة عالمية طموحة. التطوير الوظيفي: يقدم بنك أبوظبي الأول خيارات وظيفية فريدة، وفرصة للابتكار، وصياغة حلول للمستقبل، والتعبير عن نفسك في ثقافة قائمة على الأداء ستطلق العنان لأفضل ما فيك. سواء كنت محترفًا ذا خبرة أو بدأت للتو حياتك المهنية، يوفر بنك أبوظبي الأول مجموعة من مبادرات التعلم والتطوير لدعم جميع الموظفين من خلال التدريب وتنمية المهارات. قيمنا: في بنك أبوظبي الأول، نضع عملاءنا في صميم أنشطتنا، ونعيش قيمنا كل يوم بكل الطرق، ونحتفل بالإنجازات، ونمكن بعضنا البعض لتقديم حلول رائدة. لدينا خطط منظمة لتوظيف وتطوير المواهب الإماراتية لتمكينهم من ترك بصمة في القطاع المالي والمصرفي على الصعيدين الإقليمي والعالمي، مما يكافئ عملك الجاد وتفانيك. انضم إلى فريقنا وكن جزءًا من رحلة لتشكيل مستقبل الخدمات المصرفية.

ما ستقوم به

• • نائب الرئيس المساعد، رئيس الائتمان مسؤول عن إدارة حوكمة المحافظ الائتمانية، وتقارير نظام معلومات الإدارة (MIS)، وسلامة البيانات لدعم القيادة العليا في إدارة القروض المتعثرة والمخصصات. يشمل الدور أيضًا إجراء النمذجة المالية، وتحليل إعادة الهيكلة، ومراقبة الحسابات المعرضة للخطر للتخفيف من مخاطر الائتمان.

المتطلبات

يجب أن يحمل المرشحون درجة البكالوريوس في المحاسبة أو المالية وأن يمتلكوا خبرة ذات صلة تتراوح من 1-2 سنوات في القطاع المصرفي أو المالي. تعتبر المهارات التحليلية القوية، والكفاءة في تحليل البيانات المالية للشركات، والقدرة على إدارة التقارير المعقدة من المتطلبات الأساسية.

الأسئلة الشائعة